Conseil dans l’organisation patrimonial

Conseil en investissementAccompagnement administratif et patrimonial

Conseil dans l’organisation patrimoniale


L’approche patrimoniale globale, nous permet de vous assurer un conseil individualisé, intégrant le projet de vie de la Personne Vulnérable et les bonnes pratiques patrimoniales. Elle permet, à partir d’une situation donnée, d’accompagner les évolutions personnelles tout en s’accordant avec les changements économiques et législatifs. Cette mission de conseil s’établit en 3 étapes :


La collecte de données


Etape primordiale dans la réalisation d’un conseil, elle doit permettre aux cabinets du réseau Prudalis de comprendre l’ensemble de la situation personnelle, budgétaire et patrimoniale de la personne, ainsi que son projet de vie. A partir des documents en votre possession, Les Cabinets du réseau Prudalis peuvent vous aider, si cela est nécessaire, à obtenir les compléments d’informations auprès des tiers (Notaires, Banques, Compagnie d’assurances, …)


Les constats patrimoniaux


Les Cabinets du réseau Prudalis réalisent l’analyse factuelle des informations collectées, sans prendre position : cette étape vous permet d’analyser objectivement le patrimoine en l’absence de préconisation. Les constats patrimoniaux font l’objet d’un document écrit qui vous est remis et commenté. Cet échange vous permet ainsi de définir vos objectifs.


Les stratégies patrimoniales


A partir des constats patrimoniaux, nous bâtissons des stratégies patrimoniales permettant d’atteindre vos objectifs. Les stratégies sont de 2 ordres :

Les stratégies juridiques

Ces stratégies sont pour l’essentiel d’ordre Civil :

  • Conclusion ou modification des régimes d’union (concubinage, PACS, Mariage)
  • Transmission du patrimoine (Donation, Succession, Testament,…)
  • Prévoyance (Mandat de protection future, Mandat à effet posthume,…)

Et elles peuvent également relever du Fiscal :

  • Choix des régimes déclaratifs (réel ou forfaitaire)
  • Optimisation fiscale.

Les stratégies d’investissements

Les stratégies d’investissements s'appuient sur deux marchés différents :


Les investissements financiers

  • Assurance Vie / Contrat de Capitalisation
  • Contrat Epargne Handicap
  • Plan ou Livret bancaire
  • PEA ou Compte titres ordinaire
  •  Prévoyance dépendance et/ou décès

Les Investissements immobiliers

  • Acquisition de la résidence principale ou secondaire
  • Immobilier locatif en direct ou indirect (LMNP, LMP, SCPI,...)

Les stratégies patrimoniales font l’objet d’un document écrit qui vous est remis et commenté.

Cette mission de conseil peut donner lieu à facturation d’honoraires. Dans tous les cas, une lettre de mission est établie au préalable. Elle définit vos attentes ainsi que nos modalités d’interventions. Elle se termine par la remise d’une étude écrite et la signature d’une attestation de remise de document. La mission des Cabinets du réseau Prudalis peut également être prolongée par la mise en place des stratégies proposées.

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